VALOR TOTAL APROXIMADO
Quanto vai custar para abrir a unidade, pronta para operar.
Use uma estimativa realista de tudo que entra na abertura — obra, mobiliário, equipamentos, ponto, estoque, legalização e lançamento. O detalhamento item a item fica na ferramenta de composição de investimento; aqui basta o número fechado.
ESTRUTURA DE CAPITAL
De onde vem o dinheiro para bancar o investimento.
FINANCIAMENTO E CARTÃO DE CRÉDITO
Cada fonte onerosa com seu tipo, taxa e prazo. A parcela é calculada na Tabela Price e entra no serviço da dívida.
O capital de giro não é um campo aqui: ele é calculado no painel como a sangria de caixa até o break-even — a reserva que segura a operação até o ponto de equilíbrio.
Receita
Os três números que definem o tamanho da operação no mês 1.
Comissões & Simples
Comissão de serviços (Salão-Parceiro) sai da base do Simples. A de produtos é custo operacional.
Meios de pagamento
Participação de cada meio na receita e a taxa cobrada. Dinheiro não tem taxa.
Recebimento em D+1: todas as vendas viram caixa no próprio mês. A geração de caixa operacional equivale ao extrato da operação.
Folha CLT
Encargos calculados automaticamente (~48,4%). Salário-parceiro entra como comissão, não aqui.
Custos fixos mensais
Adicione cada custo pela lista suspensa. Crescem conforme o reajuste das fases na próxima etapa.
Reinvestimento no negócio
Saída de caixa não-operacional. Não afeta a margem operacional nem o resultado — só o caixa.
Três fases de 12 meses. As referências abaixo vêm da Trois Petrolina como benchmark — ajuste para a realidade da sua praça. O crescimento é composto mês a mês.
Operação vs. caixa total
Margem operacional
Receita bruta vs. despesas totais
Demonstração de resultados
Tributos sobre faturamento deduzidos antes da geração de caixa operacional. Estrutura contábil correta.
DRE em cascata
Receita × margem operacional
Composição de despesas
Clientes por mês
Pronto para apresentar?
Gere o arquivo final de leitura com todas as premissas, indicadores, gráficos e o DRE dos 36 meses — com os números do cenário atual.